Сколько может стоить создание криптобиржи? Не так много, как вам может показаться

Несколько недель назад Чанпэн Чжао, генеральный директор крупнейшей криптовалютной биржи Binance, в своем твиттере написал, что объем торгов превысил уровень декабря 2017 года, времени последнего пузыря биткоина. Общая капитализация криптовалютного рынка уже превысила рекордные максимумы того же периода. А теперь вспомните, что биржи взимают торговую комиссию от 0,1% до 4%. В приведенном выше контексте это звучит неплохо, не правда ли?

Пожалуй, сейчас лучшее время для создания собственной криптобиржи. И если вы хотите чего-то большего, чем просто «холдить» свои активы, криптовалютная биржа – один из лучших и самых быстрых способов заработать деньги в криптоиндустрии. Даже Чанпэн начинал практически с нуля в 2017 году, а сегодня он владелец крупнейшей и самой успешной в мире биржи криптовалют.

3 Способа разработки криптовалютной биржи

Сколько стоит открыть криптобиржу? Для начала, чтобы приблизиться к ответу на этот вопрос, давайте разберемся, как работает криптобиржа, и какие существуют основные методы ее разработки. В этой публикации мы разберем каждый из них, и в том числе сравним конечную стоимость создания криптобирж в каждом случае.

1. Разработка криптовалютной биржи с нуля

Разработка собственной криптобиржи - сложнейшая задача, требующая немало усилий и труда. Например, вам понадобится сплоченная команда опытных разработчиков, грамотные аналитики для расчета рисков, и, без преувеличения, значительные финансовые вложения.

Услуги по разработке биржи криптовалют стоят недешево, и даже многочисленная команда профессионалов может работать над криптобиржей около года. Еще одна неотъемлемая часть всей этой сложной работы – процесс отладки ПО для для криптовалютной биржи.

Он, несомненно, потребует от вашей компании немало времени и денег. Стоимость самостоятельной разработки и запуска криптовалютной биржи намного выше, чем при выборе других решений, которые мы рассмотрим в этой статье.

Тем не менее, все потраченные ресурсы могут обернуться в успешный торговый бизнес, если у вас есть надежный бизнес-план, и разработка продукта ведется на должном уровне. Конечный результат должен быть безупречным, ведь биржа работает с криптовалютами клиентов.

При разработке собственной криптобиржи необходимо реализовать следующие ее составные части. Сейчас мы разберем, как устроена биржа криптовалют.

• Торговый движок

Торговый движок – это электронное сердце биржи криптовалют. Это электронная система, которая собирает все открытые ордера на покупку и продажу и сопоставляет их, выполняя таким образом сделки.

Открытые ордера размещаются в стакане заявок, где ордера на покупку и продажу сортируются по цене и времени. Таким образом, сделка может быть выполнена, если предложение соответствует спросу, в ином случае она может быть отменена.

Как работает торговый движок? Алгоритмы собирают информацию обо всех открытых ордерах, и если два противоположных ордера равны – они исполняются, и сделка совершается. Эти алгоритмы также позволяют размещать рыночные, лимит-ордера и стоп-лимит ордера.

В движке могут использоваться различные алгоритмы для сопоставления ордеров на покупку и продажу. Самый распространенный – алгоритм «первым пришел - первым ушел» (FIFO), который определяет приоритетность ордеров по времени. Например, при наличии двух идентичных ордеров движок выберет тот, который первым вошел в систему.

Торговый движок представляет собой сложное комплексное программное обеспечение, которое собирает и мгновенно синхронизирует данные разных торгуемых пар. Разработка надежного движка, позволяющего обрабатывать ордера за несколько микросекунд – это очень трудоемкий процесс, справиться с которым могут только эксперты в данной области.

Производительность движка определяет общую эффективность и надежность биржи, ее характеристики и систему сопоставления ордеров.

Следует также отметить, что при разработке криптобиржи с нуля процесс обновления программного обеспечения никогда не заканчивается, и вам придется постоянно обращаться к команде разработчиков, потому что принцип «сделать и забыть» здесь не подойдет: криптовалютная биржа требует постоянного развития.

• Торговая платформа

Торговая платформа – это программное обеспечение, которое позволяет трейдерам размещать ордера и управлять своими торговыми счетами.

Торговая платформа включает в себя несколько обязательных взаимосвязанных компонентов, а именно: серверную часть с торговым движком платформы, клиентскую часть в виде торговых терминалов, а также различные вспомогательные службы и API, позволяющие внедрять дополнительные услуги.

Торговая платформа является важнейшим элементом криптобиржи, и от удобства ее использования зависит уровень дальнейшего развития. Для привлечения пользователей, она должна быть быстрой и обязательно включать в себя такие важные функции, как расчет баланса кошелька, транзакции с криптоактивами, управление транзакциями и доступ к стакану заявок.

• Агрегатор ликвидности

Ликвидность – это показатель того, насколько быстро и легко один актив может быть конвертирован в другой без какого-либо существенного влияния на стабильность спот-цены.

Рассмотрим пример. Клиент хочет купить 10 BTC по рыночной цене. Допустим, текущая цена на рынке в стакане цен составляет 19 000 USD. Ликвидность на рынке низкая, и первые 2 BTC он купил по цене 19 000 USD, а остальные 8 BTC за 19 500 USD. Средняя цена приобретенных 10 BTC составит 19 400 USD.

Аналогичная сделка может быть совершена по средней цене 19 010 USD, если уровень ликвидности на рынке был высоким и 6 BTC клиент купил по цене 19 004 USD, а остальные 4 BTC за 19 019 USD. В этом случае разница для покупателя составит 3 900 USD. Как вы думаете, совершит ли клиент такую же сделку на низколиквидной бирже в следующий раз, если у него будет возможность использовать другую биржу с более высокой ликвидностью?

Из этого можно сделать вывод, что при разработке криптовалютной биржи необходимо уделить особое внимание ликвидности. Модуль агрегации ликвидности предназначен для добавления внешних поставщиков и внутренних алгоритмов маркет-мейкинга. Это инструмент, который помогает вам получить максимально выгодную ликвидность от неограниченного количества поставщиков, подключенных к вашей криптобирже.

• Кошельки

Разработка криптовалютных и фиатных кошельков требует максимального уровня безопасности. Криптокошельки позволяют хранить, вносить и снимать криптовалюту при необходимости. Они могут создаваться для нескольких типов криптовалют, доступных для депозита на криптобирже.

Фиатные шлюзы необходимы для внесения и снятия фиатных денег, таких как USD, EUR, CAD и др. Бесперебойная связь между криптовалютной биржей и банками и другими фиатными шлюзами – это обязательное условие.

Команда разработчиков должна постоянно исследовать и изучать новые типы криптовалют и новые виды кошельков для привлечения клиентов и соответствия их ожиданиям.

• Кабинет трейдера

Кабинет трейдера – это объединенный портал, где пользователь может отслеживать свои денежные потоки. К нему подключены все платежные системы, а также инструменты отчетности и аналитики. Считайте это многофункциональным инструментом для управления всеми активами из одного места, а также инструментом для регистрации и верификации. Кабинет трейдера можно рассматривать в качестве многофункционального инструмента для регистрации и верификации счета, а также управления всеми активами из одного места.

После разработки кабинет трейдера сразу же готов к использованию, а обновления, которые могут потребоваться в будущем, легко внедряются опытными разработчиками.

• Панель администратора

Панель администратора предназначена для владельца (или генерального директора) криптобиржи для мониторинга всей системы, включая кошельки и транзакции на бирже.

Панель администратора, как компонент, разработанный для наиболее высокопоставленных сотрудников бизнеса, также включает модули KYC/AML и инструменты отчетности и аналитики, необходимые для соблюдения правовых процедур криптобиржи.

Она также служит для дальнейшей настройки сайта и позволяет пользователям использовать новые функции, которые могут при необходимости  добавляться в будущем.

• Веб-сайт

Если сосредоточиться на обеспечении высокого уровня безопасности и удобстве использования криптобиржи, то пользовательский интерфейс (UI) и механизмы взаимодействия с пользователем (UX) отходят на второй план. Однако интуитивно понятный пользовательский интерфейс (UI) и удобное взаимодействие (UX) в настоящее время являются основополагающими механизмами для всех веб-сервисов, а не только для криптовалютных и фондовых бирж или брокерских услуг.

Дизайн веб-сайта должен быть современным, привлекательным, свежим и в то же время внушающим доверие. Благодаря интернету и современным технологиям темп жизни значительно вырос, и поэтому высокая скорость отображения данных является необходимой составляющей сайта.

Еще один ключевой фактор в создании успешного веб-сайта – адаптивный дизайн для всех типов устройств: смартфоны, планшеты и т.д. Решение о том, какое устройство использовать, должно оставаться за пользователем.

Безопасность криптовалютной биржи

Все данные криптовалютной биржи должны быть зашифрованы. Хранение активов как в горячих, так и в холодных кошельках – ключ к диверсификации рисков. Каждый аспект безопасности имеет максимальный приоритет, потому что биржа с огромным количеством криптоактивов – это золотая жила для хакеров. И, чтобы избежать каких-либо критических моментов при возникновении взлома системы безопасности, вам потребуются время и деньги.

Хакерские атаки случаются постоянно с момента появления криптовалюты. Один из первых и самых запоминающихся взломов произошел на криптобирже Mt. Gox, где в то время обрабатывалось более 70% всех биткоин-транзакций.

Список взломанных в прошлом криптовалютных бирж включает такие громкие имена как Poloniex, Bitstamp, Bitfinex, Bithumb и даже Binance, одну из крупнейших криптобирж на сегодняшний день! И теперь даже эти бренды осознают, что нарушение безопасности – один из самых критических моментов в биржевом бизнесе.

Затраты на разработку криптобиржи включают в себя профессиональную команду, по крайней мере год их рабочего времени, миллионы долларов и дальнейшую поддержку. И даже в этом случае нельзя быть на 100% уверенным, что в системе безопасности не будет никаких уязвимостей.

Разработка криптовалютной биржи с нуля: заключение

Разработка криптовалютной биржи с нуля – отличный вариант, если у вас есть возможность держать все процессы под контролем, и благодаря этому получить желаемый результат. Это значит, что нужно будет приложить немало усилий и времени и вложить немало средств. Весь процесс разработки сопряжен с множеством рисков, включая риски, связанные с безопасностью в случае возникновения каких-либо багов и ошибок. Профессиональная команда разработчиков необходима не только для создания биржи, но и для обслуживания ее ключевых составляющих: торгового движка и торговой платформы. Конкуренция в бизнесе обмена криптовалют такова, что год разработки может принести вам значительную задержку в достижении успеха, достигнутого конкурентами за это время.

2. Криптобиржа под ключ

Купить криптовалютную биржу White label намного дешевле, чем разрабатывать с нуля. Это поможет вам сэкономить время и деньги, а также своевременно выпустить надежный продукт.

White Label криптобиржа – это решение, при котором поставщик программного обеспечения предлагает не только готовый продукт, включающий такие сложные компоненты, как механизм согласования ордеров, торговую платформу и агрегатор ликвидности, но и дальнейшее его обслуживание.

Спросите себя, какие затраты на создание криптовалютной биржи сопоставимы с вашими требованиями. Более того, зачем тратить немалые деньги и ресурсы на разработку, если можно купить готовое решение.

Время может быть важнее, чем уникальность конечного продукта. Выход на рынок уже через несколько недель дает вам значительное преимущество, по сравнению с задержкой на год и более из-за самостоятельной разработки и отладки продукта.

После покупки White label криптобиржи клиент может сразу выйти на рынок с конечным продуктом. Здесь клиент платит за сэкономленное на разработке время и за минимизацию рисков, связанных с самостоятельной разработкой.

При выборе разработчика программного обеспечения, у которого вы хотите купить криптовалютную биржу White label, сосредоточьтесь на прошлом опыте и решениях, предоставленных клиентам до вас. Если вы выбираете менее опытного разработчика, существуют определенные риски. К тому же вы едва ли захотите быть клиентом, на котором тестируются продукты, а скорее рассчитываете получить функциональный и проверенный на практике продукт.

3. Разработка криптобиржи под заказ

Изготовление под заказ, или кастомизация – это своего рода компромисс между двумя упомянутыми вариантами. Клиент выбирает готовое решение, которое затем настраивается в соответствии с его требованиями.

С первого взгляда клиента может не впечатлить функционал White label криптобиржи, и он захочет настроить ее под себя. Настройка может означать добавление новых функций, их усовершенствование и тестирование.

Проще говоря, заказчик берет торговый движок и добавляет к нему функционал по своему усмотрению. Этот вариант дороже, чем White label криптобиржа, из-за дополнительной работы разработчиков ПО, но дешевле, чем самостоятельная разработка криптовалютной биржи.

Причина необходимости настройки чего-либо, что уже разработано и предлагается в готовом виде, очевидна. Попробуйте представить, что вы покупаете что-то проще, чем криптовалютная биржа, например, сайт. Как вы думаете, насколько вам понравятся шаблонные решения?  Желаете ли вы реализовать ваши собственные идеи и улучшить имеющийся функционал с учетом ваших потребностей? Ответ на этот вопрос может разниться, но давайте будем честны: ваш веб-сайт (или биржа криптовалют) представляет вас, а значит вы хотите видеть его идеальным.

Большинство разработчиков программного обеспечения, предлагающих White label криптобиржи, уже имеют готовые решения для таких сложных продуктов, как агрегатор ликвидности или механизм сопоставления, проверенные временем и предыдущими пользователями.

Однако каждая криптовалютная биржа должна быть уникальной ввиду индивидуальных представлений клиентов о том, как биржа должна выглядеть и работать. И именно здесь крайне важным является решение об индивидуальной кастомизации.

Разработка криптовалютной биржи под заказ – это то, что необходимо клиентам, то, что экономит время, деньги и ресурсы по сравнению с самостоятельной разработкой криптовалютной биржи с нуля.

Сравнение решений

Сколько стоит криптовалютная биржа? Какие еще существуют преимущества и недостатки у каждого из вариантов разработки? Приведем все эти данные в сравнительной таблице ниже.

Заключение

И все же, сколько стоит открыть криптобиржу? У клиента есть 3 варианта создания своей криптовалютной биржи. Первый –  самостоятельно разработать криптовалютную биржу с нуля – очень времязатратный процесс. Стоимость такой разработки выше, но и конечный результат будет соответствовать требованиям клиента. Самая важная задача здесь – подбор и поддержка команды опытных специалистов в этой сфере. В противном случае существует риск потерять вложенные средства и репутацию из-за какой-либо технической ошибки. Также очень важно следить за торговым движком и обновлять его при каждом изменении рыночных условий, что потребует постоянных вложений в улучшение программного обеспечения.

Второй вариант – купить White label криптобиржу – потребует гораздо меньше средств и позволит клиенту выйти на рынок намного быстрее. В рамках этого решения поставщик программного обеспечения White label несет ответственность за последующее техническое обслуживание, что экономит ваши время и ресурсы, т.к нет необходимости держать целый штат опытных специалистов.

White label криптобиржа под заказ – это нечто среднее между двумя вышеупомянутыми вариантами. Проще говоря, заказчику не нужно изобретать велосипед, он получает готовое решение, отвечающее всем его требованиям.

Спросите себя, сможете ли вы позволить себе содержать команду разработчиков даже после завершения разработки биржи, или лучше все-таки использовать решение, которое уже было создано и протестировано ранее? Учитывайте также отсрочку запуска биржи, что может означать отсрочку получения прибыли.

Мы предлагаем клиентам готовую White label криптовалютную биржу, которую затем можно модифицировать и добавить необходимый функционал. White Label биржа криптовалют включает в себя ряд наших продуктов: торговый движок, агрегатор ликвидности, торговую платформу, кабинет трейдера, кошельки и административный портал, а за клиентом остается только веб-сайт и реклама.

Выберите решение, которое подходит именно вам, и начните свой криптобизнес уже сегодня! Поверьте, в будущем вы скажете себе спасибо за этот выбор, а реальные примеры подтверждают, что эта отрасль растет независимо от ситуации в других сферах бизнеса.